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著者：為替カバ 更新日：2020年12月22日
米ドル円の長期投資 レバレッジ別リターンを検証
メキシコペソは高金利通貨の中でも、特に格付けが投資適格級を維持しているため、南アフリカランドやトルコリラと比べると値動きが安定しています。
そこで、米ドル円を長期保有すると稼げるのか、検証しました。
- 米ドル円の過去チャートは？
- 米ドル円のベストな購入タイミングは？
- 米ドル円のベストな決済タイミングは？
- 米ドル円の長期投資 レバレッジ別リターンは？
- 米ドル円の長期投資 メリット・デメリット
- 米ドル円の長期投資はFX会社選びが重要です
米ドル円の過去チャートは？
下の表は、2011年1月～2020年12月までの、米ドル円の過去の為替チャートです。
過去チャートでは、80円台～120円台で推移しています。
米ドル円のベストな購入タイミングは？
米ドル円チャートを見る限り、下落し続けているわけでもないので、1年間保有してみるということで、下の条件にします。
米ドル円購入タイミング
- 年初に保有
米ドル円のベストな決済（売却）タイミングは？
米ドル円チャートを見る限り、下落し続けているわけでもないので、1年間保有してみるということで、下の条件にします。
米ドル円決済（売却）タイミング
- 年末に決済（売却）
米ドル円の長期投資 レバレッジ別リターンは？
先ほど決定した売買タイミングで、1回あたり米ドル円10万通貨投資した場合のトレード成績を下表に紹介します。
| 勝敗 | 合計損益 | 為替損益 | スワップ損益※ | |
| 2011年 | 1敗 | -4万304円 | -4万2300円 | +1996円 |
| 2012年 | 1勝 | +9万9683円 | +9万7700円 | +1983円 |
| 2013年 | 1勝 | +18万8412円 | +18万6000円 | +2412円 |
| 2014年 | 1勝 | +14万7137円 | +14万4500円 | +2637円 |
| 2015年 | 1勝 | +8280円 | +5000円 | +3280円 |
| 2016年 | 1敗 | -1万8065円 | -2万8800円 | +1万735円 |
| 2017年 | 1敗 | -2万9622円 | -4万7100円 | +1万7478円 |
| 2018年 | 1敗 | -3785円 | -2万9800円 | +2万6015円 |
| 2019年 | 1勝 | +1万9772円 | -1万660円 | +3万432円 |
| 2020年※ | 1敗 | -4万1508円 | -5万1440円 | +9932円 |
| 合計 | 5勝5敗 | +33万円 | +22万3100円 | 10万6900円 |
※スワップ損益：2011年～2015年→政策金利から算出・2016年～→GMOクリック証券（くりっく365）の実際のスワップポイントです
※2020年は12月22日までの成績です
- 勝率：50%
- 1年あたり平均損益：+3万3000円
- 1年あたり最大損失：-4万1508円（2020年）
年初に保有し、年末に売却する長期投資は、トータルで利益が出ています。
米ドル円の長期投資 レバレッジ別リターン
次に、どの程度のリターンが得られるのか、レバレッジ別に算出しました。
| レバレッジ3倍 | レバレッジ2倍 | レバレッジ1倍 | |
| 2011年 | -14.9% | -9.9% | -5.0% |
| 2012年 | +38.9% | +25.9% | +13.0% |
| 2013年 | +65.2% | +43.5% | +21.7% |
| 2014年 | +41.9% | +28.0% | +14.0% |
| 2015年 | +2.1% | +1.4% | +0.7% |
| 2016年 | -4.5% | -3.0% | -1.5% |
| 2017年 | -7.6% | -5.0% | -2.5% |
| 2018年 | -1.0% | -0.7% | -0.3% |
| 2019年 | +5.4% | +3.6% | +1.8% |
| 2020年 | -11.5% | -7.6% | -3.8% |
| 平均 | +11.4% | +7.6% | +3.8% |
レバレッジ1倍～3倍だと、平均で3%台～10%台のリターンを得られます。
特にレバレッジ3倍だと、1年間保有するだけで平均リターン約10％は非常に魅力的です。
米ドル円を毎年売買する場合と10年間保有し続ける場合のリターンを比較
2011年～2020年12月まで、米ドル円をずっと持ち続けた場合の年間平均リターンは以下の通りです。
| レバレッジ3倍 | レバレッジ2倍 | レバレッジ1倍 | |
| 平均 | +12.2% | +8.1% | +4.1% |
毎年売買するよりリターンは高めです。
これは2011年1月の為替レート、1米ドル＝81.12円が、10年間ずっと証拠金として影響を及ぼしているためです。
売買すると、その度に売買手数料（スプレッド）がかかりますが、年1回1万通貨で200円と少額（スプレッド0.2銭の場合）なので、手数料に関してはほとんど差がありません。
用意すべき証拠金を考えると、
- 年初の為替レートが低い→売却せず保有
- 年初の為替レートが高い→売却して買い直す
方が、リターンが高いです。
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米ドル円の長期投資 メリット・デメリット
メリット
- 利益を出せる
- 投資手法がシンプル
- レバレッジを上げることで高いリターンが期待できる
デメリット
- 勝率50％で、年によってはマイナスになることもある
米ドル円の長期投資はFX会社選びが重要です
米ドル円の長期投資では、FX会社が提供するスワップポイントによって、得られる利益が大きく変わります。
また、スワップポイントは日々変動しますので、1日・1ヶ月・1年単位で、FX会社の米ドル円のスワップポイントを比較し、安定して高いスワップポイントを提供するFX会社を選んでください。
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高金利通貨で長期投資
