FX通貨の実質金利(政策金利-インフレ率)を比較

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著者:為替カバ 更新日:2020年11月2日

FX通貨の実質金利(政策金利-インフレ率)を比較

この記事は
「FXでどのような通貨を選べばいいかわからない」
「スワップポイント狙いでFX投資しているけど、どうも利益が出ない」
と方におすすめです。


目次

FX長期投資ではスワップポイントの高さと下落率をセットで考える

スワップポイント狙いのFXトレーダーは、スワップポイントが高い=政策金利が高い金利に目が行きがちです。
ただ、長期的に見て為替レートが下落する通貨もあります。

(私もよくそんな間違いをしてました。最初は毎日スワップポイントが入ってきて喜んでたのに、気が付くと為替差損がスワップポイントを上回ってる…みたいな。悲しいですね…)

実は、そのような下落通貨は、インフレ率が高い傾向にあります。
※インフレ率:去年に比べてどれくらい物価が上昇したかをあらわした指数

インフレ率が高い=物価が上昇する=「お金の価値が下がる」ことを意味するので、通貨が下落しやすいです。

そこで、FXで利用可能な通貨の実質金利(政策金利-インフレ率)を比較することで、賢く通貨を選ぶことができます。


FX通貨の実質金利(政策金利-インフレ率)を比較

FX通貨の実質金利(政策金利-インフレ率) 比較表
実質金利
(政策金利-インフレ率)
政策金利 インフレ率
メキシコペソ +1.67% +4.50% +2.83%
ロシアルーブル +1.25% +4.25% +3.00%
南アフリカランド +0.30% +3.50% +3.20%
中国人民元 -0.15% +4.35% +4.50%
ブラジルレアル -0.56% +3.75% +4.31%
日本円 -0.60% -0.10% +0.50%
NZドル -0.75% +0.25% +1.00%
スイスフラン -0.95% -0.75% +0.20%
ユーロ -1.30% +0.00% +1.30%
英ポンド -1.40% +0.10% +1.50%
カナダドル -1.45% +0.25% +1.70%
豪ドル -1.45% +0.25% +1.70%
トルコリラ -1.59% +10.25% +11.84%
米ドル -2.05% +0.25% +2.30%
実質金利
(政策金利-インフレ率)
政策金利 インフレ率

出典:REUTERS

実質金利が1番高いのは、メキシコペソでした。
では、メキシコペソは実際に利益を出せたのか、年間損益を比較してみましょう。


FX通貨の為替レートとスワップポイント損益を比較

2019年 FX通貨の為替レートとスワップポイント損益 比較表
上段:通貨
下段:2019年実質金利
リターン 合計損益 上段:為替損益
下段:スワップポイント
メキシコペソ
+4.17%
+12.17% +67950円 +15280円
+52670円
南アフリカランド
+2.65%
+9.33% +70800円 +15600円
+55200円
カナダドル
-0.45%
+5.89% +47420円 +31510円
+15910円
トルコリラ
-1.09%
+5.42% +11119円 -23130円
+34249円
英ポンド
-0.75%
+3.66% +51250円 +39570円
+11680円
米ドル
-1.05%
+1.88% +20562円 -9870円
+30432円
NZドル
0.00%
+0.71% +5218円 -5560円
+10778円
豪ドル
-1.20%
+0.32% +2483円 -9330円
+10434円
スイスフラン
-0.95%
+0.11% +1267円 +5157円
-3890円
日本円
-0.40%
0% 0円 -
中国人民元
-0.15%
-0.58% -928円 -3370円
+2442円
ユーロ
-1.30%
-3.10% -38905円 -37860円
-1045円
ロシアルーブル
+3.00%
- - -
ブラジルレアル
+0.19%
- - -
リターン 合計損益 上段:為替損益
下段:スワップポイント

出典:各FX会社

※メキシコペソ・南アフリカランドは10万通貨、それ以外は1万通貨での取引です。
合計損益=為替損益+合計スワップポイント
リターン=合計損益÷ 2019年1月1日の為替レート
つまりレバレッジ1倍でのリターンです。

2019年は、どちらかといえばリスクオンで円安になりやすい状況のため、中国人民元とユーロ以外はプラスリターンでした。

その中でも、メキシコペソと南アフリカランドは、実質金利に比例した高いリターンです。

なお、ロシアルーブルとブラジルレアルは2019年1月時点で取り扱うFX会社がなかったため、集計できませんでした。
※現在は、どちらもSBI証券FXが取り扱っています。
詳しくはこちらです→SBI証券FXの公式サイト


まとめ


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