オーストラリアドル(豪ドル)円でFXスワップ金利の複利積立運用

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オーストラリアドル(豪ドル)円でFXスワップ金利の複利積立運用

豪ドルは、日本よりは政策金利が高い(0.75%)ため、スワップ金利(スワップポイント)を狙った長期投資も可能です。

長期投資には3種類の投資方法があります。

複利積立投資のイメージ

複利積立投資は、得られた金利を再投資するため、毎年元本が増えていきます。

FXでは、スワップポイントが毎日口座に反映されるため、複利での運用に向いています。
1通貨単位で外貨購入できるSBI FXトレードを利用して、以下の条件で豪ドル円の「複利積立投資」「積立投資」「一括投資」を比較しました。

条件
一括投資:2016年1月1日に100万円分の豪ドルを購入
積立投資:2016年1月~12月の1年間で100万円分の豪ドルを毎月分割購入
複利積立投資:積立投資と同じ購入条件+前月に得られたスワップポイントで毎月豪ドル購入

(豪ドル円複利積立投資計算例)
購入した豪ドル円に、1ヶ月で10000円のスワップポイントを得た場合
1アメリカドル=100円の条件で、
スワップポイントで購入する豪ドルは、
10000円÷100=100ドル


豪ドル円 FXスワップ金利の複利積立運用の結果を他の長期投資法と比較

上の3種類の長期投資法で、

の推移を比較検証しました。

購入する豪ドル量を比較

2016年 月別購入豪ドル円 比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
1月 952豪ドル 952豪ドル 11422豪ドル
2月 973豪ドル 971豪ドル
3月 1041豪ドル 1038豪ドル
4月 972豪ドル 967豪ドル
5月 1035豪ドル 1027豪ドル
6月 1047豪ドル 1041豪ドル
7月 1095豪ドル 1085豪ドル
8月 1084豪ドル 1072豪ドル
9月 1082豪ドル 1072豪ドル
10月 1087豪ドル 1075豪ドル
11月 1058豪ドル 1045豪ドル
12月 1003豪ドル 987豪ドル
合計 12429豪ドル 12330豪ドル 11422豪ドル
平均取得
レート
80.46円 81.10円 87.55円

同額の100万円を投資しても、購入した豪ドルは「複利積立投資」が1番多く、平均取得レートも「一括投資」に比べ、かなり低いです。
続けて2017年も運用すると、下表のようになります。

2017年 年間保有豪ドル円 比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
合計保有ドル 12647豪ドル 12330豪ドル 11422豪ドル

「積立投資」「一括投資」は、2016年の合計と変わりませんが、「複利積立投資」は、毎月の獲得スワップポイントで豪ドルを購入していくため、1年で12429豪ドル→12647豪ドルまで増えました。

獲得スワップポイントを比較

2016年 豪ドル円
月別獲得スワップポイント 比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
1月 130円 130円 1557円
2月 251円 251円 1488円
3月 456円 456円 1758円
4月 629円 628円 1825円
5月 475円 473円 1091円
6月 798円 795円 1515円
7月 967円 962円 1552円
8月 819円 814円 1141円
9月 1006円 1000円 1238円
10月 1022円 1015円 1126円
11月 1375円 1365円 1374円
12月 2051円 2035円 1885円
合計 9979円 9923円 17550円

合計では最初に一括購入する「一括投資」が1番で、月別に見ても2016年10月までは、「一括投資」が1番高いスワップポイントを獲得していましたが、11月以降は「複利積立投資」が1番です。
続けて2017年も運用すると、下表のようになります。

2017年 豪ドル円
年間獲得スワップポイント 比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
2017年 17809円 17499円 16210円

豪ドル円のスワップポイント収入は2017年も「複利積立投資」1位で「一括投資」の1.1倍です。

スワップ金利収入に対する年利を比較
これまでの検証で多くの数値を出しましたので、年利については、2016年・2017年の12月のデータで簡潔に比較説明します。

豪ドル円 年利比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
2016年12月
獲得スワップポイント
2051円 2035円 1885円
2016年12月
年利換算
2.46% 2.44% 2.26%
2017年12月
獲得スワップポイント
1214円 1184円 1097円
2017年12月
年利換算
1.46% 1.42% 1.32%

2016年12月は特別にスワップポイントが高かったので、2017年12月より年利が高くなりました。
「複利積立投資」と「一括投資」を比較すると、
2016年12月:複利積立投資:2.46%・一括投資:2.26%
2017年12月:複利積立投資:1.46%・一括投資:1.32%
で、どちらの年も「複利積立投資」の年利が高くなっています。


2018年 最新豪ドル円 FX複利積立運用成績

2018年 豪ドル円
月別獲得スワップポイント 比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
1月 1570円 1529円 1416円
2月 1532円 1489円 1380円
3月 1360円 1321円 1223円
4月 1454円 1411円 1307円
5月 1703円 1650円 1528円
6月 1720円 1663円 1541円
7月 1586円 1531円 1419円
8月 1580円 1523円 1411円
9月 1635円 1573円 1457円
10月 1631円 1567円 1452円
11月 1520円 1459円 1351円
12月 1744円 1671円 1548円

2018年も「複利積立投資」の獲得スワップポイントが1番です。

2018年12月 豪ドル円金利比較表
複利積立投資 積立投資 一括投資
2018年12月
獲得スワップポイント
1744円 1671円 1548円
金利換算 2.62% 2.51% 2.33%

100万円の投資に対する「複利積立投資」の2018年12月の獲得スワップポイント1744円に対する年利は2.62%で、2017年12月の1.46%よりさらに高くなっています。


豪ドル円でFXスワップ金利の複利積立運用にレバレッジをかけると?

FXでは、投資金額以上の取引ができるレバレッジ制度があります。
※ご存じない方はこちらです→FXのレバレッジとは?

豪ドルは流通量が多く、南アフリカランドやトルコリラと比べて、急激な為替変動が起こりにくいため、レバレッジ4倍でもロスカットされる可能性は低いです。

そこで、2018年11月のスワップポイントをもとにして、豪ドル円の複利積立運用にレバレッジを利用した場合のスワップポイント・年利をシミュレーションしました。

豪ドル円複利積立 レバレッジ別スワップポイント・年利表
レバレッジ4倍 レバレッジ3倍 レバレッジ2倍 レバレッジ1倍
月間スワップポイント
(投資金額100万円)
6976円 5232円 3488円 1744円
年利換算 10.48% 7.86% 5.24% 2.62%

レバレッジ4倍だと、年利換算で約10%のスワップ金利収入を得られます。


豪ドル円でFXスワップ金利の複利積立運用 メリット・デメリット

デメリット
・南アフリカランドやトルコリラに比べると、得られるスワップポイントは低い

メリット
・複利運用で保有する豪ドルが増え続けるため、続けるごとに年利が高くなる
・豪ドルは先進国通貨のため、安心して保有できる
・レバレッジ4倍だと年利8%を超える


結論

豪ドルは他の高金利通貨と比較して低金利です。
一方、先進国通貨で、急激な為替変動(暴落)も少ないため、豪ドル円での複利積立運用は、低リスク低リターン狙いの方におすすめの長期投資法です。


豪ドル円複利積立運用に最適なFX会社

SBI FXトレード

SBI FXトレード・豪ドル円の最小取引単位が1通貨の貴重なFX会社
・豪ドル円のスワップポイントが高めです
・小数点以下のスワップポイントも切捨てなしで口座に反映します
・多くの通貨ペアでスプレッドが最安レベル
・口座開設、口座維持料金とも0円で、口座開設にお金がかかりません


詳細はSBI FXトレードの公式サイトでチェックしてください。


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